ゆうちょ銀行で開設したNISA口座を解約してきました。マイナンバーカードがない方は注意

 

ゆうちょ銀行で開設したNISA口座の金融機関変更手続き（解約）をしてきました。

 

前記事では、

• NISA口座を他の金融機関に変更する前に手続きが必要な人、不要な人の条件
• NISA口座の金融機関変更手続きに必要な物
• NISA口座の金融機関変更手続きができる「郵便局」「ゆうちょ銀行」の見分け方

などを紹介しました。

 

ここから先は、実際に金融機関変更の手続きにいったときの体験談となります😊

 

現在の住所と一致しない「通知カード」は無効。マイナンバーカードを作成するか個人番号が記載された住民票が必要でした

 

NISA口座の金融機関変更は「本人」しか手続きができません。夫は有給をとり、自宅から車で約30分のところにある「ゆうちょ銀行」へ行ってきました。

必要な物もそろえ、準備万端で挑んだ廃止手続きだったけど、スタート段階でつまづくことに。。。

 

 

受付の方に「NISA口座の廃止手続き」に来たことを伝えてから5分ほど待つと、投資担当の方が声をかけてきて「通帳」を渡しました。

更に5分ほど経過後、席に案内されました。

 

まず、「本人確認書類（免許証）」提示。

次に、「マイナンバーカード」の提示を求められたので、「通知カード」しか持っていないことを伝えました。

 

そしたら、担当の方から驚きの発言が…

担当「通知カードでは手続きができない」

( ;∀;)ｴ””””ｯ　ｲﾏ ﾅﾝﾄｲｲﾏｼﾀｯ？

 

後から調べてわかったのですが、

法律の改正で、

2020年5月25日（令和2年）以降に、名前や住所が変わった方は通知カードの記載情報を変更することができなくなっていました。

つまり

 

↓下記のサイトがわかりやすかったです。

　5月25日(月曜日)以降に、お引越し等で氏名・住所等が変更した場合、通知カードには新しい氏名・住所等を記載することができず、マイナンバーカードを作成するか、マイナンバーが記載された住民票・住民票記載事項証明書をお取りになり、マイナンバーの証明として使用することになります。

引用元：通知カードの発行、再発行、氏名・住所等の書き換えの手続きの受付は、令和2年5月22日（金曜日）をもって終了しました｜小平市

 

また出直すのも大変な距離なんで、ちょっと食い気味に、どうしても必要なのか聞いたけれど

どうしても通知カードじゃダメの一点張りでした。(。-∀-)ﾌｰ

 

というわけで、個人番号（マイナンバー）が記載された「住民票」を取得するため役場へ行くことになりました。

 

 

 

住民票に個人番号（マイナンバー）を記載して発行してもらう

役場で個人番号（マイナンバー）が記載された住民票を発行してもらいました。

 

住民票に個人番号（マイナンバー）を載せる場合、

申請書の「必要な項目」で、個人番号（又はマイナンバー）と記入します。

 

 

NISA口座の金融機関変更手続きを行いました

個人番号（マイナンバー）記載の「住民票」を持って、再び「ゆうちょ銀行」へ😊

以下の3つの手続きを行ってきました。

所要時間は約16分です(。-∀-)

 

手続きの内容は、

ゆうちょ銀行から渡された用紙に、ひたすら「名前」「住所」「電話番号」「生年月日」「通帳番号」を記入する

というものでした。

 

 

 

 

NISA口座の金融機関変更の手続きが終了すると書類が届きます

金融機関変更の手続き後、約2週間程で書類が手元に届く予定です。

ゆうちょ銀行のHPには、”手続きから1週間後に書類が届く”と記載されてますが、実際はもう少し時間がかかるようです。

 

投資信託口座保有店の変更とNISA口座の廃止手続きについて

ちなみに、「住所変更」と下記の手続きは

• 投資信託口座保有店の変更
• NISA口座の廃止手続き

同じ日に実行できないため、翌営業日に持ち越しとなりました。

NISA口座の解約終了後に受け取る「投資信託総合取引解約申込書（お客さま控）」は、ゆうちょ銀行の翌々営業日に簡易書留で自宅に届きました。

 

また、ハガキで「投資信託お取引店・口座変更のお知らせ」が届きました。

 

 

まとめ：NISA口座の金融機関変更の手続きの流れ、持っていくもの

 

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以上、NISA口座の金融機関変更の流れになります。