夫婦でゆうちょ銀行に「NISA口座」を保有しています。
現在は完全に投資を休止している状態なのですが、近々「積み立てNISA」を始めようと思ってるところ…
今度は「ゆうちょ銀行」ではなく、「楽天証券」でNISAを始める予定です。
この記事では
- 金融機関変更手続きが必要な人、必要ない人
- 金融機関変更手続きに必要な持ち物
など、現時点でわかったことをまとめています。
これから行かれる方は参考にしてください😊
他の金融機関に「NISA口座」を移す場合、2018年以降にNISA口座を開設した方は手続きが必要です
NISA口座を他行に移行する方法を調べていると…
2018年以降にNISA口座を開設した人が他の金融機関に変更するには、「NISA口座の金融機関変更の手続き」が必要だとわかりました。
ちなみに、2018年以前（2014〜2017）にNISA口座を開設した方は金融機関変更の手続きは不要です。
ゆうちょ銀行で手続きは必要なく、希望する金融機関にNISA口座を開設することができます。
NISA口座には「勘定設定期間」が設けられています。
勘定設定期間ごとにNISA口座開設が必要です。
▼第1期、第2期にわかれています。
第１勘定設定期間：2014年1月1日～2017年12月31日
第２勘定設定期間：2018年1月1日～2023年12月31日
「金融機関変更手続き」が必要ない人
NISA口座の金融機関変更の手続きが必要ない人は、以下の条件を満たした方です。
- 「第1勘定設定期間（2014〜2017年）」の時期にNISA口座を開設した
- 「第2勘定設定期間（2018〜2023年）」はNISA口座を開設していない
ゆうちょ銀行で金融機関変更の手続きをする必要はありません。希望する金融機関でNISA口座の開設が行えます。
「金融機関変更手続き」が必要なのは、2018年以降にNISA口座を開設した人
NISA口座を「第2勘定設定期間（2018年〜2023年）」に開設した方が、別の金融機関へ変更する場合は手続きが必要です。
- 今年の非課税枠を使用しているか
- 手続きのタイミング
によって、別の金融機関で取引を開始できる時期が異なります。
- 今年の非課税枠を使った人
- 10月以降に金融機関変更手続きをした人
今年は金融機関の変更ができない。
今年の10月以降に手続きが可能となり、翌年からの変更となる。
今年からNISAを別の金融機関で取引できる方は下記の通りです😊
- 今年の非課税枠を使ってない人
- 今年の9月末までに金融機関変更手続きを終わらせた人
今年から別の金融機関で、NISAがはじめられる。
手続き後、1〜2週間程でNISA口座の廃止に関する通知書(普通郵便)が自宅に届きます。
通知書は変更する金融機関に提出するものです。
NISA口座の金融機関変更の手続きは、NISA口座を開設したゆうちょ銀行で行う
NISA口座の廃止手続きは、投資信託口座保有店（NISA口座を開設した「ゆうちょ銀行」）で行えます。
<今年の非課税枠の使用がない場合>
投資信託口座保有店にご来店いただき、NISA口座の金融機関変更の手続きが必要です。
参照リンク：https://faq.jp-bank.japanpost.jp/faq_detail.html?id=10405&category=73&page=1
引越で他県に移動した場合は、新居住地のゆうちょ銀行で手続きが行えます。（詳細は後述します。）
NISA口座の金融機関変更の手続きは「本人」のみ。
NISA口座の金融機関変更の手続きは、本人以外の人が代理で行うことはできません。
「夫の本人確認書類（免許証の原本）と委任状を持参すれば、私が代理として手続きできる」と思っていたのですがダメでした。
なお、手続きは「平日のみ」。
NISA口座を開設したときは、土日でも対応してくれたのですが（外回りの方が対応してくれた）
金融機関変更の手続きは「平日のみ（営業時間内）」となるようです。※福岡県の場合
NISA口座の金融機関変更手続きに必要な持ち物
NISA口座の金融機関変更の手続きに必要な持ち物は以下の通りです。
【必要な持ち物】
- 決済口座指定の総合口座通帳
- お届け印
- 本人確認書類（免許証など）
- マイナンバーカード（または「通知カード」）
▼下記リンクには、「マイナンバーカード」が必要な持ち物に含まれていません。
https://faq.jp-bank.japanpost.jp/faq_detail.html?id=10405&category=73&page=1
参照：NISA（つみたてNISA）を他行に移したいのですが、どうすればよいですか。｜ゆうちょ銀行
ですが、2022年7月に「ゆうちょ銀行」に行った際、「マイナンバーカード（又は「通知カード」）」の提示を求められました。
持ってきていない旨を伝えると、「マイナンバーカードがないと手続きできない」と言われてしまいましたよ。( ;∀;)必要なら書いていてほしい。
これから手続きに行く方は、必ず「マイナンバーカード（又は「通知カード」）持っていってくださいね😊
マイナンバーカードを作成しておらず、
「通知カード」しか所持していない人
「通知カード」に記載してある情報（住所、氏名）と、現在の住民票の情報が一致しない人は、通知カードを持っていっても手続きできません。
※2020年5月25日以降、通知カードは記載情報を変更することができません。
マイナンバーカードを作成後に金融機関変更の手続きを行うか、
住民票に「マイナンバー（個人番号）」が記載したものを持参します。
【引越】NISA口座の金融機関変更の手続きは、どこでも出来るわけじゃない
引越で、NISA口座開設したゆうちょ銀行へ出向けない場合、新居住地で金融機関変更の手続きが行えます。
手続きが行えるのは、「投資信託サービス」を扱っている「ゆうちょ銀行（又は郵便局）」です。
探し方は簡単です。
- 郵便局の店舗検索にアクセスする
- 利用条件からさがすという項目で貯金サービスから選ぶタブを選択する
- 投資信託にチェックをいれる
- 検索を選択する
「投資信託サービス」を扱っている「ゆうちょ銀行（又は郵便局）」の一覧が表示されます。
不安な方は事前に、ゆうちょ銀行へ「廃止手続きが行えるか」確認してから出向くことをおすすめします😊
現時点でわかっていることをまとめました。
また進展がありましたら更新します。
↓NISA口座の金融機関変更手続きにいってきました😊
